ČASTO KLADENÉ OTÁZKY
Na čo potrebujem finančného poradcu?
Odpoveď na túto otázku je rovnaká ako na otázku, či potrebujeme svoj zdravotný stav konzultovať s lekárom alebo či sa pri kúpe ojazdeného auta oplatí poradiť s automechanikom o tom, či cena auta zodpovedá jeho technickému stavu. Poradenstvo v oblasti financií sa dynamicky rozvíja. Dnes už takmer každý človek využíva finančné produkty a o ich výhodnosti by sa mal informovať u profesionálneho finančného poradcu. Zjednodušene: "Nemať finančného poradcu znamená prichádzať o peniaze"
Potrebujem finančného poradcu, keď tých peňazí nemám až tak veľa?
Určite áno, pretože úlohou finančného poradcu je vytvoriť u klienta návyk. Návyk budovať svoj kapitál už po malých čiastkach. Ak sa totiž človek nevie starať o malé peniaze, nikdy sa nebude vedieť starať o veľké peniaze.
Ako viem, že môžem finančnému poradcovi dôverovať?
Spolupráca s finančným poradcom je dlhodobý vzťah a jeho nutným základom je dôvera. Táto dôvera sa musí budovať dlhodobo a musí byť na oboch stranách. Otvorená komunikácia, transparentné konanie, včasný prístup ku všetkým dôležitým informáciám, to sú pravidlá vzťahu finančný poradca a klient.
Môžem mať viacerých poradcov?
Vo všeobecnosti platí, že každý z nás má len jedného praktického lekára, ktorý nás dôverne pozná. Ak je s prístupom lekára klient nespokojný, tak si zoberie svoju zdravotnú kartu a lekára jednoducho vymení. Podobne to funguje aj s finančným poradenstvom. Klient získa partnera, ktorý ho dôverne pozná a s ktorým môže konzultovať otázky svojich osobných financií. Ak je klient s prístupom svojho poradcu spokojný, nemá dôvod ho meniť, prípadne mať viacerých finančných poradcov. V prípade, že klient má dlhodobé výhrady k spolupráci s daným poradcom, prirodzene môže prísť k výmene poradcu za iného.
Končí sa spolupráca poradcu a klienta uzatvorením zmluvy o finančnom produkte?
Ak sa klient rozhodne na základe odporúčania svojho poradcu uzavrieť finančný produkt, spolupráca by sa tým určite nemala skončiť, práve naopak. Aj podľa následnej starostlivosti poradcu o fungovanie portfólia sa dá rozoznať jeho profesionalita. Finančná situácia aj ciele klientov sa postupne menia a kvalitné portfólio sa im musí postupom času prispôsobovať. Dobrý poradca sa o Vaše portfólio stará priebežne, zaujíma sa o novinky na trhu, po prípade zmeny vo Vašom živote a na základe toho Vám priebežne navrhuje optimalizáciu Vášho finančného plánu.
Ako sa platí za finančné rady? Čo ma táto služba bude stáť?
Finanční poradcovia sú odmeňovaní na základe transparentných pravidiel stanovených poradenskou spoločnosťou. Ak je klient s poskytnutým poradenstvom spokojný, odmení svojho poradcu tým, že jeho služby ďalej odporučí.
Mám právo dozvedieť sa od poradcu, koľko zarába?
Ak chcete zistiť, na základe čoho vyberá Váš finančný poradca produkty do Vášho finančného plánu, opýtajte sa ho na jeho motiváciu. Mal by byť pripravený vysvetliť Vám systém odmeňovania. Ten by mal byť nastavený spôsobom, aby nijako neovplyvňoval objektivitu poradenstva. Pochopiteľne, poradca nie je povinný zverejniť presnú výšku svojej odmeny.
Novinky
Ocenenie od strategického partnera
Na Investičnej konferencii, ktorá sa konala 13. júla v Žiline, obdržala spoločnosť Partners Group SK ocenenie od ... »Viac
Boli sme pri tom - stretnutie s legendárnym autorom 7 návykov skutočne efektívnych ľudí
Stretnutie s legendou - aj tak by sa dala opísať konferencia 7 návykov skutočne efektívnych ľudí. Riaditeľská rada ... »Viac
10 finančných rád, aby sa z vysnívanej dovolenky nestala nočná mora
Leto a prázdniny sú pred dverami. Predstava dovolenky u väčšiny Slovákov je more, pláž, kvalitné ubytovanie a ... »Viac
